央行开出国内支付机构最大罚单:商银信16项违规被罚1.16亿

来自:银讯网 | 发布时间:2020-10-12 13:37 | 浏览量:651

银讯网讯 10月10日,据人民银行营业管理部(北京)在官网披露,今年以来,营业管理部围绕“严监管常态化”工作主基调,针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题,多措并举,加大查处力度,对6家支付机构给予警告,处罚款合计17,837.75万元,对8名相关负责人员给予警告,并处罚款合计242.2万元。其中,对商银信罚款11,597.79万元、新浪支付1,884.33万元、裕福支付1,453.59万元。

 

值得一提的是,商银信领到的约1.16亿元的罚款是国内支付机构最大罚单。具体来看,商银信违法违规行为主要包括以下16项:

 

(1)擅自中止支付业务;

(2)挪用备付金;

(3)变相出借预付卡发行与受理资质;

(4)未按规定开展备付金集中交存;

(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;

(6)未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;

(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;

(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;

(9)违反T+0资金结算服务管理规定;

(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;

(11)预付卡核心系统信息采集不全面;

(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金;

(13)未按规定保存预付卡业务商户资料;

(14)未按规定结算商户资金;

(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;

(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

 

公开资料显示,商银信于2007年9月29日成立,注册资金1亿元,总部在北京,业务涉及预付费卡发行与受理、互联网支付、跨境支付、基金投资理财。

 

近年来,处在严监管中的支付公司领到罚单已是常态,不少支付公司甚至多次被罚,罚单金额也不断创出新高。今年4月,瑞银信领到一张金额超过6000万元的罚单,刷新纪录。2019年,领到最高金额罚单的是环迅支付,其被人民银行上海分行罚款5939.41万元。

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