超2000万罚单!平安银行年内因贷款违规、反洗钱不力被处罚

来自:WEMONEY研究室 | 原作者:刘双霞 | 发布时间:2020-10-13 20:23 | 浏览量:693

9月末,平安银行收央行超60万罚单。值得关注的是,年内,平安银行被央行、银保监会轮番处罚。据不完全统计,2020年至今,平安银行及其分支行已收到数十张罚单,被罚金额超2000万元,涉及贷款搭售保险、反洗钱不力等多项违规。

 

9月30日,中国人民银行长沙中心支行发布处罚信息显示,平安银行长沙分行因个人银行结算账户未及时备案、未按规定履行客户身份识别义务2项违规行为被罚60.5万元,同时两位责任人被罚合计3.5万元。

 

据统计,自2020年以来,平安银行多次因反洗钱不力遭央行处罚。2020年6月16日,平安银行贵阳分行因反洗钱不力,被人民银行贵阳中心支行处以40万元罚款。另对相关责任人处以罚款共计2万元。

 

2020年6月17日,平安银行南通分行因未按规定履行客户身份识别义务;假币收缴程序不合规;未按规定报送账户资料和办理结算业务等多宗违法行为,被人民银行南京分行处以警告并处罚款54.4万元。平安银行南通分行两名相关责任人因对反洗钱法违规行为负有责任,分别被处以罚款2万元。

 

除了频繁收到央行罚单外,平安银行还多次被银保监会重罚,年内两度被开出超700万巨额罚单,多涉及贷款违规。

 

2月3日,深圳银保监局对平安银行开出了一张大罚单,金额达720万元。在15条违法违规事实中,有汽车金融事业部将贷款调查的核心事项委托第三方完成,汽车消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平,个人消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平等多条事实与贷款业务有关。

 

7月16日,北京银保监局公布一张罚单,平安银行北京分行被罚777.22万元,相关责任人刘静被禁止3年内从事银行业工作。

 

具体来看,平安银行北京分行的主要违法违规事实为采取不正当手段发放贷款,个人贷款资金违规流入房地产领域、二手房按揭首付比例不符合规定,个人贷款业务内控管理存在多项缺陷,以表外资金掩盖表内承兑汇票垫款,以结构化融资提供资金用于缴纳土地出让金,以融资租赁公司为通道违规为县级公立医院融资。

 

此外,3月2日,因信贷人员代销保险激励约束机制不健全、保险代销业务监督检查职能履行严重不到位,北京银保监局责令平安银行北京分行改正,并给予合计100万元罚款的行政处罚;对相关个人也给予警告和罚款。

 

7月15日,银保监会网站披露,平安银行湖州分行因贷款用途不真实、员工违规保管经客户签章但关键条款空白的承诺书等重要资料、不配合监管检查等违法违规事实,被湖州银保监分局依法罚款90万元。

 

7月29日,平安银行南通分行因“未履行管理主体责任和员工行为管理不审慎;违规吸收存款;借贷搭售”等违规,被罚款120万元。

 

9月2日,平安银行太原分行因“发放贷款时搭售保险产品、发放流动资金贷款用于固定资产建设项目垫资”等违规,被罚款70万元。

 

官网资料显示,平安银行是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行。其前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行。中国平安及其控股子公司为该行控股股东。截至2020年6月末,平安银行在职员工34980人,通过全国92家分行、1078家营业机构为客户提供多种金融服务。

 

业绩方面,2020年上半年,平安银行实现营业收入783.28亿元,同比增长15.5%;净利润136.78亿元,同比减少11.2%。

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