史上首例!包商银行宣布:65亿二级债全额减记

来自:银讯网 | 发布时间:2020-11-15 10:23 | 浏览量:688

2020年1113日,包商银行以其自身的名义在中国货币网发布关于对“2015年包商银行股份有限公司二级资本债本金予以全额减记及累积应付利息不再支付的公告。

 

公告称,1111日该行接到人民银行和银保监会《关于认定包商银行发生无法生存触发事件的通知》。根据《商业银行资本管理办法( 试行)》等规定, 人民银行、银保监会认定该行已经发生无法生存触发事件

 

值得关注的是,此次减记在国内银行二级资本债发行历史上,尚属首次。

 

人民银行和银保监会《关于认定包商银行发生无法生存触发事件的通知》中显示,2019 5 24 日,人民银行、银保监会对包商银行实施接管。在接管期问,经清产核资,确认你银行已严重资不抵债,无法生存。人民银行、银保监会认定包商银行已经发生无法生存触发事件,要求该行应对已发行的“2015年包商银行股份有限公司二级资本债券的本金按照合同约定进行全额减记, 并妥善做好债券减记的后续工作。

 

 

包商银行表示,该行根据上述规定及《2015年包商银行股份有限公司二级资本债券募集说明》(该债券简称“2015包行二级债”)减记条款的约定,拟于1113(减记执行日)对已发行的65亿元“2015包行二级债本金实施全额减记,并对任何尚未支付的累积应付利息(总计:585639344.13)不再支付。

 

最后,该行表示,已于1112日通知中央国债登记结算有限责任公司,授权其在减记执行日进行债权注销登记操作。

 

分析人士认为,此次包商银行二级资本债的减记是根据正常流程进行的,市场也早有预期。此次减记事件,宣告银行资本工具真正发挥其应有作用,同时也将促进银行资本工具正确定价和风险定价。

 

附包商银行风险处置回顾:

 

实际上,86日,央行在《2020年第二季度中国货币政策执行报告》中回顾了包商银行风险处置情况。

 

央行表示,2019524日,包商银行因出现严重信用风险,被人民银行、银保监会联合接管。一年多来,包商银行风险处置工作有序推进,即将收官。具体来看,央行从四方面介绍了该行风险处置工作的推进情况。

 

1.   稳妥做好债权保障工作

接管当日,包商银行的客户约473.16万户,其中,个人客户 466.77 万户、企业及同业机构客户 6.36 万户。

 

为最大程度保障广大储户债权人合法权益,维护金融稳定和社会稳定,人民银行、银保监会经过深入研究论证,决定由存款保险基金和人民银行提供资金,先行对个人存款和绝大多数机构债权予以全额保障。

 

同时,为严肃市场纪律、逐步打破刚性兑付,兼顾市场主体的可承受性,对大额机构债权提供了平均 90%的保障。

 

2.   全面开展清产核资

 

2019 年 6 月,为摸清包商银行的家底,接管组以市场化方式聘请中介机构,逐笔核查包商银行的对公、同业业务,深入开展资产负债清查、账务清理、价值重估和资本核实,全面掌握了包商银行的资产状况、财务状况和经营情况。

 

清产核资的结果,一方面印证了包商银行存在巨额的资不抵债缺口,接管时已出现严重的信用风险,若没有公共资金的介入,理论上一般债权人的受偿率将低于60%;另一方面,也为接管组后续推进包商银行改革重组工作奠定了坚实的基础。

 

3.  推进包商银行改革重组

 

2019年10月,包商银行改革重组工作正式启动。由于包商银行的损失缺口巨大,在公共资金承担损失缺口之前,没有战略投资者愿意参与包商银行重组。人民银行、银保监会最终决定采取新设银行收购承接的方式推进改革重组。

 

同时,为保障包商银行的流动性安全,接管以来,中国人民银行在接受足额优质抵押品的前提下,向包商银行提供了235亿元额度的常备借贷便利流动性支持。

 

2020年1月,接管组按照市场化原则,委托北京金融资产交易所,遴选出徽商银行作为包商银行内蒙古自治区外四家分行的并购方,并确定了新设银行即蒙商银行股东的认购份额和入股价格。

 

2020年430日,蒙商银行正式成立并开业。同日,包商银行接管组发布公告,包商银行将相关业务、资产及负债,分别转让至蒙商银行和徽商银行。

 

存款保险基金根据《存款保险条例》第十八条,向蒙商银行、徽商银行提供资金支持,并分担原包商银行的资产减值损失,促成蒙商银行、徽商银行顺利收购承接相关业务并平稳运行。

 

央行还介绍了下一步工作,即根据前期包商银行严重资不抵债的清产核资结果,包商银行将被提起破产申请,对原股东的股权和未予保障的债权进行依法清算。此外,有关部门正依法依23规对相关人员进行追责问责。

 

目前,包商银行的相关业务、资产、负债已由蒙商银行和徽商银行承接。430日,包商银行股份有限公司接管组发布公告称,经包商银行接管组报请中国人民银行、银保监会等相关监管机构批准,包商银行拟将相关业务、资产及负债,分别转让至蒙商银行和徽商银行。包商银行原个人存款、对公存款和同业负债等分别由蒙商银行、徽商银行承接后,各项权利及业务办理不受影响,并由存款保险基金依法保障。430日当天,蒙商银行也正式宣告设立,注册地为内蒙古自治区包头市,注册资本为人民币200亿元,董事长(法定代表人)为杨险峰,行长为乔俊峰。在蒙商银行股东方面,内蒙古自治区财政及国有企业合计持股52.5%,央行全资设立的存款保险基金管理有限责任公司持股27.5%,徽商银行持股15%,中国建设银行旗下建信金融资产投资有限公司持股5%

 

综合自:21世纪经济报道、中国基金报、国际金融报

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