金融机构反洗钱将立新规 小贷及消金机构等被纳入其中

来自:银讯网 | 发布时间:2020-12-31 16:37 | 浏览量:435

银讯网讯 12月30日,央行在其官网发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》,并就《修订草案》公开征求意见,意见反馈截止时间为2021年1月30日。

 

据了解,在银行、证券、保险、信托、金融资管公司等金融机构的基础上,《修订草案》将银行理财子公司、非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司、消费金融公司、贷款公司等从事金融业务的机构纳入反洗钱和反恐怖融资监管范畴,进一步扩大了监管范围。

 

人民银行在对《修订草案》的说明中表示,近年来,国内外反洗钱形势不断变化,国际反洗钱要求不断趋严,监管规则更加强调风险为本,各国反洗钱监管压力增大,需要进一步梳理明确国内反洗钱监管措施。同时,随着金融领域不断创新,出现各类新型金融业态,需要完善反洗钱监管范围。

 

此外,在强调风险方面,《修订草案》在第二十五条、第二十七条明确,央行及其分支机构对金融机构开展风险评估,并及时、准确了解金融机构风险的要求,要求央行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管。

0条评论
评论